Как оформить самозанятость через Сбербанк
После того как в России появился налоговый режим для самозанятых, изменились и правила ведения финансовых операций для предпринимателей. Но самозанятым не обязательно открывать предпринимательский счет, им достаточно только личного.
Дата публикации: 22.10.24
2.8k
0
Высшее образование Академии Управления и Производства г. Москва по специальности менеджмент. Опыт работы в страховой компании менеджером по работе с клиентами. Дополнительно к высшему образованию пройдены курсы по темам «Финансы» и «Финансы и кредит».
Открыть профиль
Самозанятые могут принимать платежи на счета для личных нужд, но могут открыть и отдельный счет только для платежей от клиентов. Разберемся, как оформить самозанятость в Сбербанке, что для этого нужно и какие учесть нюансы.
-
Кто может оформить самозанятость через Сбер
-
Что для этого нужно
-
Как открыть самозанятость в Сбербанке
-
Как сразу открыть счет и карту
-
Какие еще есть способы регистрации
-
Как закрыть самозанятость в Сбербанк Онлайн
-
Какие проблемы могут возникнуть с самозанятостью
Кто может оформить самозанятость через Сбер
Счет в Сбере могут оформить любые физические лица, в том числе и самозанятые. Они могут использовать для своего бизнеса обычный счет. До появления режима самозанятых проводить такие операции через личный счет было невозможно. Этот пункт даже включали в договор обслуживания банка. Финансовые учреждения отслеживали операции, и если считали какие-либо подозрительными, счет блокировали.
После введения режима самозанятость ситуация изменилась. Самозанятые могут ввести бизнес, но при этом оставаться физическими лицами и использовать личный счет. Подробнее о том, какими видами деятельности могут заниматься самозанятые.
Банкам пришлось принимать в расчет новые обстоятельства и менять условия договоров на обслуживание. Теперь перед тем как заблокировать счет, банк проверяет, оформлена ли у клиента самозанятость. Сделать это можно через сайт ФНС по ИНН.
Сейчас многие банки предлагают продукты специально для самозанятых. Например, в Сбербанке это обычный счет для физлиц, но он привязан к сервису для оплаты налогов. С его помощью самозанятые могут рассчитывать налоги, формировать отчеты, создавать и отправлять чеки, а также регистрировать самозанятость или сниматься с учета при прекращении деятельности.
Если клиент пока не самозанятый, но хочет им стать, он может зарегистрироваться через Сбербанк. Самозанятыми могут стать не только совершеннолетние. Подробнее о том, как открыть самозанятость с 14 лет. Но учтите, что до открытия самозанятости принимать бизнес-платежи на личный счет запрещено.
Что для этого нужно
Регистрация самозанятости через Сбербанк занимает всего несколько минут. Собирать большое количество документов и справок не нужно. Каждый новый плательщик налога на профессиональную деятельность — НПД, получает налоговый бонус в размере 10 тысяч рублей. Пока он не исчерпан, налоговая ставка будет ниже:
- 3% вместо 4% на прибыль от физлиц;
- 4% вместо 6% на прибыль от юрлиц.
Самозанятые могут совмещать бизнес и работу по официальному трудоустройству. В таком случае НДФЛ 13% за сотрудника оплачивает работодатель, а налог на профессиональный доход самозанятых нужно вносить самостоятельно. Если дохода по НПД в течение какого-то времени не было, то и оплачивать налог не придется.
Сбербанк в рамках проекта для самозанятых предлагает бесплатный сервис «Свое дело», с помощью которого можно:
- создавать онлайн-чеки и отправлять их клиентам;
- просматривать статистику доходов и расходов;
- оплачивать налоги;
- создавать QR-коды для приема оплаты;
- заказывать справки.
Также самозанятые клиенты Сбербанка могут получить бесплатную консультацию с юристом по рабочим или частным вопросам, конструктор для формирования документов, платформу для видеоконференций и другие услуги.
Для регистрации самозанятости понадобится только паспорт, а также номер телефона. Если вы уже клиент Сбера, нужен тот номер, который привязан к Сбербанк Онлайн.
Учтите, доход самозанятых не должен превышать 2,4 млн рублей в год. Также самозанятые не могут нанимать сотрудников.
Как открыть самозанятость в Сбербанке
Чтобы открыть самозанятость в Сбербанке через мобильное приложение:
- Откройте приложение и авторизуйтесь в нем.
- Найдите в списке на главной странице раздел «Сервисы» и кликните на пункт «Свое дело».
- Оформите заявку, чтобы подключить сервис.
- Откройте личный кабинет налогоплательщика НПД на сайте ФНС или в приложении для смартфона «Мой налог».
- Кликните баннер «Партнер предлагает вам подключиться» и нажмите «Разрешить», чтобы предоставить Сберу права для работы с чеками и уплаты налогов.
Найдите в списке сервис «Свое дело».
Заполните небольшую анкету и отправьте заявку.
Авторизуйтесь на сайте ФНС.
Предоставьте Сбербанку права для работы с чеками и уплаты налогов.
После этого сервис «Свое дело» будет подключен. Пользователь сможет сразу принимать платежи от клиентов и заказчиков.
Как сразу открыть счет и карту
Самозанятые могут открыть отдельный счет для приема платежей от клиентов или использовать обычный для личных нужд. Если хотите открыть новый счет, нужно скачать приложение Сбербанка или воспользоваться веб-версией. Для этого:
- Откройте приложение или интернет-банк Сбера.
- На главном экране нажмите раздел «Кошелек», пролистайте страницу вниз.
- Кликните опцию «Оформить счет или карту».
- Укажите, что именно хотите открыть.
После этого счет или карта будут открыты, можно копировать реквизиты и отправлять их заказчикам.
Оформите дебетовую СберКарту:
| Стоимость от | 0₽ |
| Кэшбек | До 5% |
| Процент на остаток | Нет |
| Снятие без % | До 5 млн руб./мес. |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | В отделение |
Бесплатное обслуживаниеДетские
Оформить
Если планируете работать с юридическими лицами, нужно заключать гражданско-правовой договор. Предпринимательский счет и приложение Сбер Бизнес доступны только для предпринимателей, в том числе и самозанятых на ИП.
Подключить бизнес-счет можно самостоятельно через приложение для смартфона Сбер Бизнес. Но для получения полного доступа к функционалу сервиса придется предоставить документы в Сбербанк.
Какие еще есть способы регистрации
Кроме регистрации через Сбербанк, самозанятость можно открыть и другими способами:
- через мобильное приложение «Мой налог»;
- через личный кабинет самозанятого на сайте ФНС;
- на портале Госуслуги.
Подробнее о том, как зарегистрировать самозанятость.
Проще всего использовать для регистрации приложение «Мой налог». Приложение доступно как для Android, так и для iOS. Для регистрации откройте приложение, примите все соглашения и выберите способ: по паспорту, через личный кабинет налогоплательщика или Госуслуги. Если не помните пароли от личных кабинетов, выберите способ регистрации по паспорту.
Первым шагом нужно подтвердить номер телефона и выбрать регион ведения деятельности. Дальше нужно подтвердить данные паспорта. Для этого нажмите «Распознать» и наведите камеру телефона на страницы паспорта. Система считает и обработает данные. После этого подтвердите личность — сделайте селфи.
Для постановки на учет приложение отправит документы в налоговую:
- заявление о постановке на учет в качестве самозанятого;
- копии паспорта и фотографии — они не нужны при регистрации через личный кабинет на сайте ФНС или портале Госуслуги.
Усиленная квалифицированная электронная подпись для формирования заявления не нужна.
Уведомление о постановке на учет в качестве самозанятого от налоговой поступает обычно на следующий день после подачи заявления в приложении «Мой налог». После этого можно принимать платежи.
Учтите, что в открытии самозанятости могут отказать, если выявят противоречия между данными, которые представил заявитель, и сведениями, которые уже есть у налоговой. ФНС предложить устранить несоответствия и подать документы повторно.
Датой постановки на учет в качестве самозанятого становится дата подачи заявления в инспекцию. Иностранные граждане тоже могут зарегистрироваться в качестве самозанятых, но им для этого понадобится не паспорт, а ИНН.
Как закрыть самозанятость в Сбербанк Онлайн
Если хотите прекратить деятельность, и счет больше не нужен, самозанятость можно закрыть. Для этого:
- Авторизуйтесь в личном кабинете приложения Сбербанка или в интернет-банке.
- Откройте раздел «Накопления», затем — «Вклады и счета».
- Кликните счет, который планируете закрыть.
- Откройте настройки счета и нажмите «Закрыть».
Перед закрытием убедитесь, что невыполненных финансовых обязательств нет. Иначе закрыть не получится. Если на счете остаются деньги, система предложит перевести их на другой счет или карту. Узнайте, как закрыть самозанятость через Госуслуги или приложение «Мой налог».
Какие проблемы могут возникнуть с самозанятостью
Закон ФЗ-115 и многочисленные методические рекомендации и инструкции Банка России содержат широкий список причин, по которым могут заблокировать счет самозанятого лица. К наиболее распространенным относят:
- необычный характер сделки, при которой нет очевидной цели или экономического смысла;
- сделка не соответствует официальным целям деятельности;
- регулярные подозрительные операции, которые могут совершаться в целях легализации доходов.
Подобные основания часто приводят к блокировке счета самозанятого. Причем ситуация осложняется тем, что плательщики НПД используют для бизнеса счета для личных нужд. Если на такой счет придет платеж от юридического лица, служба внутреннего контроля банка заинтересуется подобной операцией. Счет могут заморозить до выяснения подробностей сделки.
Чтобы избежать блокировку счета:
- отражайте в документах взаимоотношения с заказчиками юридическими лицами, то есть заключайте договора, подписывайте акты, формируйте счета и чеки, чтобы можно было обосновать законность платежей;
- откройте отдельный счет для приема бизнес-платежей.
Выполняя эти рекомендации, самозанятые смогут обезопасить себя от блокировки счета по причине подозрительных действий.
Частые вопросы
Какой счет должны открыть самозанятые для приема платежей от клиентов?
В законодательстве РФ указывают, что самозанятым не нужен специальный счет для ведения деятельности. Они могут использовать личный счет в банке. Для приема платежей за работу самозанятым удобнее пользоваться дебетовыми картами. Но можно открыть и отдельную карту и счет только для бизнес-платежей. Это может оказаться удобным, особенно если через личную карту проходит много операций.
Какие ограничения действуют для самозанятых?
В качестве самозанятых могут зарегистрироваться только те лица, которые получают доход в год не больше 2,4 млн рублей. Также самозанятые не могут нанимать работников.
Могут ли самозанятые открыть бизнес-счет в банке?
Такая опция доступна только самозанятым со статусом индивидуального предпринимателя.
Нужно ли посещать налоговую при открытии самозанятости в Сбербанке?
Нет. Сервис Сбербанка сделает все автоматически, посещать налоговую инспекцию не придется.
Какие налоги платят самозанятые?
Самозанятые лица уплачивают 4% с доходов от физических лиц и 6% от юридических. В период действия бонуса на 10 тысяч рублей ставка ниже — 3% и 5%.
Инструкция по подключению статуса самозанятого в сервисе Сбера «Свое дело»
Уважаемые исполнители! Наш сервис готов предложить Вам более выгодные условия сотрудничества. Для этого Вам нужно зарегистрировать статус самозанятого в сервисе Сбера «Свое дело». После этого стоимость всех заданий будет повышена на 10%. Вам не потребуется оформлять в приложении каждую выплату и присылать нам чек. Всю работу выполнит Сбер, а Ваш заработок при этом станет выше.
Если у вас нет статуса самозанятого
Если Вы не зарегистрированы в качестве самозанятого, но хотите это сделать, то рекомендуем посмотреть видеоинструкцию от Сбера.
Если вы имеете статус самозанятого, но не в Сбере
Если Вы уже самозанятый в приложении «Мой налог» и хотите подключить сервис Сбера «Свое дело», то внимательно ознакомьтесь с данной инструкцией.
Для того, чтобы зарегистрироваться в «Своем деле» и подрабатывать самозанятым у нас, Вам достаточно перейти по ссылке, заполнить форму и отправить заявку на подключение. Это займет у Вас не более 5 минут.
Как стать самозанятым в сервисе Сбера «Свое дело»
После перехода по ссылке перед Вами откроется следующая страница. Нажмите «Стать самозанятым».
После заполнения нажмите «Отправить заявку».
Поздравляем! Ваша заявка создана.
Теперь зайдите в приложение «СберБанк Онлайн» и на стартовой странице вверху найдите «Поиск». После чего введите в строку «Свое дело» и выберите соответствующий пункт.
Далее нажмите на кнопку «Подключить сервис».
Затем укажите номер телефона (обязательно тот, на который зарегистрирован Ваш аккаунт «ПоПолочкам»), регион и вид Вашей деятельности. В разделе «Вид деятельности» выберите «Прочее» и в открывшемся списке снова «Прочее», нажав на квадратик справа. Нажмите «Выбрать»
Затем поставьте галочку слева от надписи «Я соглашаюсь с условиями и подписываю оферту» и нажмите «Подтвердить». После этого заявка на подключение услуги будет отправлена.
Последний шаг — подключение сервиса «Свое дело» в приложении «Мой налог». Вы можете сделать это сразу, не дожидаясь одобрения заявки. Для этого откройте «Мой налог» и на стартовой странице нажмите на баннер «Партнер предлагает вам подключиться».
Затем в открывшемся списке выберите Сбербанк и нажмите «Разрешить».
Поздравляем! Осталось дождаться push-уведомления или СМС от банка и налоговой службы о том, что услуга подключена.
Желаем вам продуктивной подработки!
Инструкция: как стать самозанятым
Оформи самозанятость с помощью приложения «Сбербанк Онлайн» и получи сразу несколько существенных преимуществ!
Оформление займет несколько минут. Ниже приводим подробную инструкцию как сделать это максимально быстро и просто.
1. Открываем Сбербанк Онлайн на своем телефоне.
2. В нижнем меню выбирай «Платежи», прокручивай до «Госуслуги», выбирай сервис «Своё дело».
3. Нажми «Подключи сервис».
4. Далее необходимо выбрать или подключить подходящую карту. На эту карту мы будем переводить тебе вознаграждение. С нее же будет уплачиваться налог.
Нажми «Оформить», «Продолжить». Появится список разных карт. Самый простой вариант — выбрать цифровую. Стоимость ее обслуживание — 0 рублей в год.
5. При оформлении новой карты система прорвет процесс регистрации и вернет тебя на главную страницу. Войди опять в сервис «Свое дело», нажми «Подключить сервис».
На этом этапе нужно заполнить три поля:
a) Выбирай карту (с которой будет рассчитываться налог).
б) Выбирай место ведения деятельности — Москва (читай подробнее о регионах внизу страницы!)
в) Заполни «Вид деятельности». Выбирай:
— консультирование,
— маркетинг,
— реклама,
— страховые услуги,
— страховое посредничество.
6. Поздравляем! Ты прошел этот путь!
7. Ты стал самозанятым! Теперь ты можешь абсолютно легально получать деньги на свою карту от юр. лиц и формировать справки о своем доходе с официальной подписью налоговой.
Что такое цифровая карта?
При регистрации в качестве самозанятого можно оформить цифровую карту с бесплатным обслуживанием за пару минут.
С её помощью легко разделить доход от своего дела и другие поступления.
При поступлении денег на цифровую карту никакой процент не удерживается. ФНС рассчитает налог по итогам месяца на основании сформированных чеков.
Функцию уплаты налогов берем на себя! Тебе нужно будет только подтверждать платеж в ФНС в своем мобильном приложении.
Выбор региона деятельности
Законом не запрещается вести деятельность на территории нескольких регионов РФ. Главное, чтобы один из регионов входил в список включенных в пилотный проект. Самозанятый самостоятельно определяет место ведения деятельности при регистрации деятельности независимо от адреса прописки в паспорте.
При этом, место проживания роли не играет. Иными словами, программа для самозанятых в сфере электронного страхования подходит для жителей всех регионов РФ уже сейчас.
Доход само занятых не может быть больше 2 400 000 рублей в год.
Ставка налога утверждена на 10 лет, до 2029.
Инструкция по регистрации в качестве самозанятого в приложении Сбербанк Онлайн
С появлением нового налогового режима для самозанятых граждан в России изменились правила ведения финансовых операций для этой категории предпринимателей. Официально в федеральном законе 422-ФЗ от 27.11.2018 таких людей называют «Плательщиками налога на профессиональный доход» (ПНД). Законодательство предоставило самозанятым право принимать платежи от физических лиц и компаний любым удобным способом – как наличным, так и безналичным расчётом. В статье расскажем, как открыть счёт самозанятому в Сбербанке, какие при этом могут быть проблемы и нюансы.
Кто может открыть счёт в Сбере
Если нет статуса самозанятого
Если есть статус, но не в Сбере
Как стать самозанятым в Сбере
Как открыть счёт самозанятому в Сбербанке
Как самозанятому закрыть счёт в Сбере
Возможные проблемы и нюансы
Кто может открыть счёт в Сбере
Счёт в банке может открыть любое физическое лицо, в том числе самозанятые граждане. Но счета бывают разными. Согласно закону, самозанятые могут использовать для своей деятельности обычный счёт физического лица в банке, открытый ранее для личных нужд.
Лучшие предложения по РКО для бизнеса
| Банк | Переводы юр. лицам | Снятие наличных | Стоимость тарифа |
|---|---|---|---|
| Уральский Банк | 10 бесплатно | от 2,1% | от 711 ₽/мес. |
| Банк ПСБ | 10 бесплатно | от 3% | от 690 ₽/мес. |
| Альфа-Банк | 3 бесплатно | от 3,3% | от 0 ₽/мес. |
| Банк Уралсиб | 0 ₽/шт | от 2% | от 0 ₽/мес. |
| ВТБ | 5 бесплатно | от 3% | от 490 ₽/мес. |
| Газпромбанк | 8 бесплатно | от 1,5% | от 590 ₽/мес. |
До появления режима самозанятых, осуществлять бизнес-расчёты через личный счёт было запрещено, и этот момент прописывался в договоре с банком. Финансовые организации внимательно отслеживали операции клиентов с помощью специальных алгоритмов и при обнаружении коммерческой активности блокировали счета или даже расторгали договоры с нарушителями.
С введением нового налогового режима ситуация изменилась. Самозанятым разрешено вести предпринимательскую деятельность, оставаясь физическими лицами. В связи с этим банки адаптировались к новым реалиям, внеся коррективы в договорные обязательства. Теперь перед блокировкой счёта они проверяют, является ли клиент самозанятым, используя специальный раздел на сайте ФНС, где можно узнать статус гражданина по ИНН.
Многие банки пошли дальше и стали предлагать специализированные продукты для самозанятых граждан и фрилансеров. Например, Сбербанк ввел расчётный счёт для самозанятых – обычный дебетовый счёт, но привязанный к сервису для определения налогов. Фактически, приложение «Мой налог» интегрировано в интернет-банкинг Сбербанка. Это позволяет самозанятым рассчитывать налоги, формировать отчётную документацию, создавать и отправлять чеки, а также становиться на учёт в качестве самозанятого лица или сниматься с учёта по завершении деятельности.
Таким образом, новый налоговый режим для самозанятых граждан принес изменения не только в налогообложение, но и в правила ведения финансовых операций. Банки подстраиваются под новые реалии, предлагая специальные продукты и услуги для этой категории предпринимателей.
Если нет статуса самозанятого
Если вы пока не являетесь самозанятым, но планируете им стать, вы можете открыть счёт в Сбере и подать заявление на регистрацию в качестве самозанятого. В приложении это можно сделать за несколько минут. Обратите внимание, что пока у вас нет статуса самозанятого, вы не можете принимать на личный счёт бизнес-платежи. Это грозит блокировкой счёта.
Если есть статус, но не в Сбере
Если вы уже являетесь самозанятым, но не в Сбербанке, вы можете использовать для приёма платежей любой счёт физического лица в этом банке. Также легко открыть новый счёт в Сбере с помощью мобильного приложения, на сайте или в любом отделении банка. Обратите внимание, что для открытия отдельного депозита для самозанятых в Сбербанк Онлайн клиентам Сбербанка не нужно предоставлять никаких документов, они уже все есть в вашем приложении.
Как стать самозанятым в Сбере
Чтобы зарегистрироваться в статусе самозанятого через приложение Сбербанк Онлайн используйте следующую инструкцию.
По шагам
- На главной странице приложения пролистайте до раздела «Сервисы» и выберите «Своё дело».
- Отправьте заявку на подключение сервиса
- Зайдите в личный кабинет налогоплательщика НПД на сайте ФНС или в мобильное приложение «Мой налог».
- Нажмите на баннер «Партнер предлагает вам подключиться» и предоставьте Сбербанку права для работы с чеками и оплаты налога, нажав кнопку «Разрешить».
После выполнения этих действий успешно будет подключен сервис «Своё дело» и вы сразу можете принимать платежи от клиентов.
Как открыть счёт самозанятому в Сбербанке
Вы можете открыть специальный счёт для приёма платежей ль клиентов. Также вы можете принимать платежи на любую карту или на любой действующий счёт.
Что потребуется
Чтобы открыть новый счёт вам нужно установить приложение Сбербанк Онлайн или авторизоваться в веб-приложении банка.
По шагам
- Перейдите в приложение Сбербанк Онлайн или в веб-приложение.
- На главной странице нажмите «Кошелёк», прокрутите страницу вниз.
- Выберите опцию «Оформить карту или счёт».
- Выберите, что хотите открыть, дебетовую карту или новый платёжный счёт.
- Нажмите «Открыть карту» или «Открыть счёт».
- Скопируйте реквизиты и отправьте их своим клиентам.
Получать деньги на счёт можно уже через несколько минут.
Счёт для самозанятых ИП
Большая часть индивидуальных предпринимателей работают с юрлицами, потому без банковского счёта обойтись не могут. Открыть счёт предпринимателя и подключить приложение Сбер Бизнес может только самозанятый в статусе ИП. Для обычных самозанятых эта опция недоступна. Подключить счёт для бизнеса можно в Сбер Бизнес Онлайн, но для того чтобы проводить операции по счёту нужно посетить отделение Сбербанка лично с документами.
Как самозанятому закрыть счёт в Сбере
- Войдите в личный кабинет приложения Сбербанк Онлайн или в интернет-банкинг.
- В разделе «Накопления», выберите «Вклады и счета», нажмите на счёт, который хотите закрыть.
- Перейдите в настройки, выберите «Закрыть счёт».
Убедитесь, что все финансовые обязательства выполнены, прежде чем закрывать его. Если на счету остались деньги, сервис предложит вам перевести их на другую карту или счёт.
Возможные проблемы и нюансы
Закон 115-ФЗ от 07.08.2001 и разработанные ЦБ РФ на его основе многочисленные методические рекомендации и инструкции содержат широкий перечень оснований для блокировки счетов.
К ним относятся:
- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей явного экономического смысла или очевидной цели;
- несоответствие сделки официальным целям деятельности организации или предпринимателя;
- регулярные подозрительные сделки, которые могут быть направлены на легализацию доходов.
Подобные причины часто приводят к блокировке счетов самозанятых лиц. Осложняется ситуация с самозанятыми тем, что для своей деятельности они зачастую используют личный банковский счёт. Получение на такой счёт денег от юридического лица-заказчика способно вызвать подозрение службы внутреннего контроля банка и, как следствие, заморозку счёта до выяснения обстоятельств и характера сделки.
Чтобы снизить вероятность заморозки счёта, самозанятому желательно:
- Документировать взаимоотношения с заказчиками-юрлицами. Наличие договора, актов, счетов и чеков поможет обосновать законность поступающих платежей.
- По возможности открыть отдельный расчётный счёт для предпринимательской деятельности.
Соблюдая эти меры предосторожности, самозанятые смогут минимизировать риск блокировки счёта банком по причине «подозрительных операций».
FAQ
Какой счёт можно использовать для самозанятых?
В Федеральном законе № 422-ФЗ говорится о том, что самозанятым не нужен расчётный или специальный счёт. Они могут задействовать свой личный счёт. Чтобы получать деньги за работу и оплачивать налоги, физлица обычно пользуются своими дебетовыми картами. Можно завести отдельную банковскую карту, предназначенную только для работы. Это удобно и помогает не запутаться в собственных доходах, если через личную карту проходит много транзакций.
Какую сумму имеет право проводить самозанятый?
Доход налогоплательщика за календарный год ограничен суммой в 2,4 млн руб. Если лимит превышен, лицо теряет право применять спецрежим.
Какие расходы по самозанятым?
У самозанятых нет никаких расходов: приложение «Мой налог» бесплатно, работников нанимать нельзя, обязательных взносов нет, расчётный счёт не нужен. Плательщики НПД тратят деньги, только если производят товары, например, на расходные материалы.
Вывод
- Фрилансер вправе открыть счета не в одном банке, а сразу в нескольких. Они могут быть не только рублевые, но и в иностранной валюте.
- Согласно закону N 422-ФЗ самозанятому гражданину не обязательно открывать новый расчётный счёт для принятия платежей от клиентов.
- Самозанятый гражданин может открыть только личный счёт и не может открыть счёт для бизнеса. Эта опция доступна только самозанятому ИП.
Аудиоверсия этой статьи
Оформить
самозанятость можно, не выходя из дома, в том числе с помощью приложения Сбербанк Онлайн.
Даем пошаговую инструкцию, как это сделать, не посещая банк
Содержание
Кто такие самозанятые
Как зарегистрировать самозанятость в
сбербанк онлайн
Управление финансами
Отчетность и налогообложение
Поддержка и дополнительные
возможности
Кто такие самозанятые
Самозанятые — это лица, которые
осуществляют предпринимательскую деятельность и зарегистрированы в качестве
плательщиков налога на профессиональный доход. Это могут быть физические лица,
работающие по договору подряда или оказывающие услуги на
основе гражданско-правового договора.
Спецрежим НПД был введен в России в 2019 году. Он призван стимулировать развитие предпринимательства, уменьшить теневой сектор экономики и повысить доходы государственного бюджета.
Доход самозанятого не должен превышать 2
400 000 рублей в год. Если прибыль выше, то ему нужно регистрировать другую
форму бизнеса и переходить на другую систему налогообложения.
Самозанятые могут выбирать виды
деятельности, не подпадающие под ограничения. Так, самозанятые вправе:
-
Предоставлять
услуги — консультировать, обучать, ремонтировать
квартиры или оборудование. -
Работать с
интеллектуальной собственностью — вести авторскую
деятельность, писать тексты, разрабатывать дизайн, выполнять сведение и
аранжировку музыкальных треков. -
Торговать
товарами — самозанятым доступна продажа вещей,
которые они сделали самостоятельно, например украшений ручной работы или мебели на
заказ.
Самозанятые не могут заниматься:
-
перепродажей чужих товаров;
-
медицинской
деятельностью; -
строительством;
-
деятельностью, требующей специального разрешения или лицензии.
Эти ограничения призваны обеспечить
безопасность и защиту прав потребителей, а также регулировать сферы
деятельности с повышенными требованиями к качеству услуг.
Самозанятые не платят страховые взносы и не могут
нанимать людей в штат. При этом они вправе заключать договоры ГПХ или договоры
услуг с другими самозанятыми, если хотят объединиться в партнерство и работать
совместно.
Стать самозанятым проще, чем оформить ИП
или открыть
ООО. Процесс включает основные этапы:
-
Получение ИНН. Если у человека еще нет
идентификационного номера налогоплательщика (ИНН), то он должен получить
его, прежде чем оформлять самозанятость. -
Регистрация в качестве самозанятого. Человек должен
зарегистрироваться в налоговой инспекции. Это можно сделать онлайн через
специальное приложение «Мой налог», портал Госуслуги или банковский
сервис, например через Сбербанк Онлайн. -
Ведение учета. Самозанятый должен вести учет доходов и расходов для правильного
расчета налогов, своевременно фиксировать продажи или выручку в приложении
«Мой налог», вести документацию для клиентов по договоренности — сдавать
акты, отчеты о проделанной работе. Важнее всего вовремя отправлять чеки. -
Уплата налогов. Самозанятые отчисляют налог на профессиональный доход в размере 4%
с доходов от физических лиц или 6% с прибыли от юридических лиц. Налоги
необходимо платить каждый месяц, за несвоевременную уплату начисляются
пени. -
Соблюдение
требований закона. Самозанятые должны учитывать в
работе ограничения, установленные для их статуса.
Инструкция по регистрации
самозанятости в Сбербанк Онлайн
Зарегистрировать самозанятость через Сбербанк Онлайн
не сложнее, чем сделать это через «Мой налог» или портал Госуслуг.
Рассказываем, какие шаги нужно пройти.
Преимущества получения статуса
самозанятого через Сбербанк Онлайн:
-
Оптимизация процесса и
высокая скорость. Возможность регистрации
самозанятости через интернет-банкинг упрощает и ускоряет процесс. Самозанятость
можно оформить за несколько минут. -
Интеграция финансовых данных. Функция регистрации самозанятости интегрирована с функционалом
учета финансовых операций в Сбербанк Онлайн. Это оптимизирует процесс учета
доходов и расходов, упростит уплату налогов. -
Консультационная
поддержка. В приложении есть справочные
материалы, специалисты контакт-центра консультируют по специфике
налогового режима для самозанятых.
🔔 Важно
Чтобы
подключить самозанятость в Сбербанк Онлайн, нужно установить мобильное приложение Сбербанка на телефон. В веб-версии функция
регистрации отсутствует.
Шаг 1. Подготовка к регистрации
Для регистрации в качестве самозанятого
через приложение Сбера необходимо иметь под рукой документы:
-
Паспорт гражданина РФ.
-
Идентификационный
номер налогоплательщика (ИНН). -
Реквизиты
банковского счета. Налоги должны уплачиваться с указанной банковской
карты. Если карт Сбербанка несколько, понадобится указать одну,
с которой будут отчисляться налоги. -
Сведения о планируемой деятельности. Могут потребоваться сведения
о характере предпринимательской деятельности. Можно указать виды услуг или
товаров. Эта информация нужна для корректного заполнения чеков клиентам.
В процессе работы с клиентами
для подписания документов в электронной форме самозанятому может потребоваться
электронная подпись. Ее позволяют оформить онлайн, например, сервисы Контура, Такскома
и аналогичные. На этапе регистрации самозанятости такая подпись не нужна.
Так как законодательство относительно
применения режима НПД может обновляться, перед регистрацией самозанятости лучше
уточнить актуальные требования на официальных порталах.
Шаг 2. Начать процедуру
Чтобы оформить самозанятость онлайн,
нужно перейти на страницу сервиса «Свое дело» в приложении Сбербанк Онлайн.
Сделать это можно несколькими способами.
Первый
способ — считать с помощью камеры смартфона QR-код.
Второй
способ — в приложении Сбербанк Онлайн на смартфоне
перейти на страницу «Все сервисы» и выбрать «Сервис для самозанятых».
Третий
способ онлайн оформить самозанятость — отправить текст
«САМ» в СМС-сообщении на номер 900. В ответ на телефон придет ссылка на
регистрацию в сервисе «Свое дело».
Чтобы начать процедуру получения статуса
плательщика налога на профдоход, нужно нажать «Подключить сервис» на странице
«Своего дела».
Шаг 3. Привязать к профилю карту
Необходимо указать удобную карту из
существующих или оформить новую, если карты Сбербанка еще нет.
Во втором случае удобно выбрать и запросить цифровую
карту — это быстро и не нужно идти в физический офис Сбербанка.
Для оформления такой карты нужно ввести
необходимые данные. Если требуется, можно отключить платные уведомления. Затем нажать
на кнопку
«Продолжить». Закончить оформление карты и дождаться СМС от банка. Как правило,
это занимает
до 2 минут.
Когда карта будет доступна, необходимо вернуться на страницу сервиса «Свое
дело». После нажатия на «Подключить сервис» выбрать только что выпущенную
карту.
Шаг 4. Ввести свои данные
Потребуется указать свой номер телефона,
регион, в котором планируется работать, и вид предполагаемой деятельности.
Далее нужно завершить регистрацию, следуя
инструкциям в приложении. После этого самозанятый сможет принимать оплату от
клиентов.
Если средства за работу плательщику НПД
по номеру карты переводят физические лица, а у него подключен сервис
«Свое дело»,
чеки создаются автоматически.
Если этого не произошло, важно еще раз проверить все настройки и при
необходимости создать чек вручную в Сбербанк Онлайн.
На основании чеков и зафиксированных сумм
оплат ФНС
рассчитывает сумму налога. Расчет происходит до 12-го числа месяца,
следующего за тем, когда была произведена оплата. Счет нужно оплатить до 28-го
числа, чтобы избежать начисления пени.
Управление финансами
С помощью Сбербанк Онлайн самозанятые
могут управлять своими финансами различными способами:
-
Мониторить счет. Приложение предоставляет доступ к информации о состоянии
банковского счета. Можно просматривать баланс, историю операций и другую
финансовую информацию в режиме реального времени. -
Отчислять налоги. Доступно
платить налоги напрямую через Сбербанк Онлайн: приложение дает возможность
переводить средства на счет налоговой службы, не покидая интернет-банкинг. -
Учитывать доходы и расходы с помощью функций учета финансов в Сбербанк Онлайн.
-
Делать переводы между
своими счетами, проводить другие финансовые операции через Сбербанк
Онлайн. -
Дополнительно управлять
средствами, устанавливая лимиты на расходы,
настраивая автоматические платежи и создавая цели для накопления средств.
Эти функции позволяют самозанятым
эффективно управлять финансами, а также упрощают процесс ведения бухгалтерии.
Отчетность и налогообложение
Рассмотрим положения, касающиеся
отчетности и налогообложения для самозанятых:
-
Налог уплачивается самозанятым только при получении доходов
от предпринимательской
деятельности. -
Налог
уплачивается самозанятым самостоятельно через личный кабинет плательщика
НПД в приложении «Мой налог» или в Сбербанк Онлайн. Для этого нужно
указать сумму дохода, наименование услуги и наименование организации или
Ф. И. О. физлица, кому оказывалась услуга, а также дату. -
Самозанятые обязаны предоставлять клиентам чеки, подтверждающие
получение средств. Акты выполненных работ или иные документы,
подтверждающие факт оказания услуг или продажи товаров, плательщики НПД
направляют заказчикам по договоренности с ними или по условиям,
прописанным в договоре.
Поддержка и дополнительные
возможности
Сервис «Свое дело» является бесплатным.
При этом самозанятый получает:
-
цифровую карту,
-
доступ к
обучающей платформе и консультациям юриста, -
возможность
отправлять чеки по электронной почте или с помощью мессенджеров, -
статистику по доходам.
Сейчас оформить самозанятость можно
онлайн, не выходя из дома. Один из удобных способов сделать это —
воспользоваться сервисом «Свое дело» в Сбербанк Онлайн.
Автор:
Ксения Воловик, пишет на темы для предпринимателей